マネーロンダリングタイプの大暴露投資財テクは慎重に行わなければならない

　　随着洗钱活动的日益猖獗，已涉及到银行、证券类、期货、信托、保险和支付业务，波及北京24家银行机构。

恒豊銀行北京支店運営部の史長虹社長は、目を光らせてお金を洗う方法を教えてくれました。

（一）テロ融資：現在管轄内のテロ融資活動には以下の特徴がある：主体はテロ多発区から来ることが多い、マレーシア、トルコ、カザフスタンなどの高リスク地域では国境を越えたATMで現金を引き出すことが頻繁に行われている。多くの口座はネットバンクを開設していない、モバイルバンキング電気通信詐欺、地下銭荘などのマネーロンダリングとは異なる。

（二）腐敗マネーロンダリング：頻繁に多額の預金を行い、複数人の振替送金を受け取り、資金源は明らかに給与収入の範囲を超えている、利用亲属账户分散接收资金;多額の保険を頻繁に購入し、現地の異常な保険還付を計算しない、多くの中小銀行に複数の銀行口座を開設する。同時に銀行金庫業務を利用して、貴金属と書画を隠す、小さな財産権住宅の不健全な抜け穴を利用して、お金を洗ったり、現金を隠したりする。

（三）資金を集めて資金を洗浄する：投資財テク、外貨売買、投資養老の名で、高額リターンを餌として、不法に資金を吸収する、一部のオフライン式P 2 Pネットローンプラットフォームは債権譲渡モデルを名目に、「資金プール」を構築し、すでにローン項目と吸収された「財テク」資金を連結し、債権譲渡行為と非吸収行為をあいまいにする。

（四）詐欺マネーロンダリング：だまされた当事者の資金を受け取ることから資金の移行、分割、国外ATMに移して現金を引き出し、資金は早送りして早く出て、残高を残さず、分散して転入し、分散して資金を転出する取引は一般的にネットバンクを通じて行われ、取引が発生する前に小額のテスト取引が多く発生する。

保険会社、外資銀行、証券会社、ファンド会社が直面するマネーロンダリングの脅威は増加している。涉及了股票、期货、信托业务，综合分析，银行业务、支付业务面临的洗钱风险较大，电子银行业务为非法活动最倾向利用的金融工具。店頭業務、現金、ATMなどの業務が直面する脅威も大きい。