月収4000元の投資信託：指数基金、保険巧計画

李さんは今年27歳で、独身で、ある有名な会社で販売アシスタントを担当していますが、まだ結婚の予定はありません。

李さんは毎月4000元の収入があります。日常の支出は1500元で、何年間働いています。普通預金は3万元で、定期預金は2万元です。去年の初めには5万元近くも買いました。

両親と一緒に住んでいます。家族の負担がなく、職場に医療保険があります。

建设银行城南支行のVIPファイナンスセンターネットワークマネージャーの林奔さんは、李さんの事业は初歩的な段阶にあり、収入は支出より大きく、リスクの耐える能力が强いです。

応急金を用意するのは投資信託計画の第一歩で、普通は3-6ヶ月の支出でいいです。李さんの現在の緊急資金は余裕がありすぎて、1万元の緊急金を普通口座に残してもいいです。それと同時に普通口座とクレジットカードを結びつけて、買い物して消費してできるだけクレジットカードを使って、クレジットカードのポイントを増やすことができます。

現在、中国の資本市場は景気回復に伴って揺れ動く傾向が見られています。李さんは比較的積極的な投資ポートフォリオを作ることを提案しています。古いファンドを引き続き持つほか、2万元の定期預金を保留しています。

李さんは基金の投資に参加できます。指数基金を中心に、毎月1000元で57歳まで投資します。年間平均リターン率は12%で計算すれば、累計353万元ぐらいの年金ができます。

保険は投資信託計画に必要なリスク管理ツールです。李さんは部門に医療保険、社会保障などがありますが、自分のリスク欠員を改善し、十分な商業保険を補充する必要があります。李さんは重点的に保障型保険、付加意外険と重病医療保険などを選択することを提案します。